中山非法吸收公众存款辩护律师_张龙

先看钱是不是向社会公开吸收，本人是负责人还是只拿提成的业务员。张龙在中山核对名册时，中山非法吸收公众存款辩护律师会先把非吸案、非法集资和退赃分开，核对不构成委托。

常见涉案情形

• 以理财、返利或项目名义向多人收款
• 业务员只负责拉人，合同和资金池不由本人控制
• 已经退还一部分本金，名册仍按募集总额计算
• 投资人同时在民事起诉，刑事报案也在进行

本页只讨论非法吸收公众存款。抢夺、非法经营的其他类型不在这里展开。集资诈骗的非法占有目的不在本页展开。

全阶段刑事法律服务（侦查/审查起诉/审判）

侦查阶段把投资人名册、合同和资金去向对齐。审查起诉阶段核对人数、金额和本人作用。审判阶段只围绕本罪准备意见。退赃按实际退还凭证逐笔记，不预测从轻幅度。

办案本地优势

张龙在中山东区中山五路看投资人名单和银行流水。中山非吸案件的侦查常见由中山市公安局经侦办理。人数和金额达到中级法院管辖标准的，一审一般在中山市中级人民法院；尚未达到的，东区、火炬等地常见由中山市第一人民法院受理，小榄、古镇等地先看中山市第二人民法院。

法律要点解析

一般情形，个案结合卷宗证据有差异，仅供参考，不构成法律意见。下面只核对公开吸收和本人作用，不分析集资诈骗的占有目的。

法律依据

一般情形，个案结合卷宗证据有差异，仅供参考，不构成法律意见。非法吸收公众存款罪的依据是刑法第176条。违反国家金融管理规定，向社会公众吸收资金的行为，才进入本罪讨论。非法集资是一类现象，本罪只是其中一种罪名。

立案追诉标准

一般情形，个案结合卷宗证据有差异，仅供参考，不构成法律意见。追诉通常同时看吸收金额、参与人数和造成的损失。个人与单位的起点不同。非吸案里的业务员是否入罪，要看是否明知、参与程度，而不是只看有没有发过宣传。具体数字以现行司法解释和起诉书为准。

量刑区间

一般情形，个案结合卷宗证据有差异，仅供参考，不构成法律意见。法定刑从三年以下有期徒刑或者拘役起，数额巨大或有其他严重情节的升高，数额特别巨大的可以到十年以上。退赃是情节材料，不直接换算成刑期。要看情节、金额或证据，不能在咨询时打包票。

管辖

一般情形，个案结合卷宗证据有差异，仅供参考，不构成法律意见。中山的管辖看犯罪地和可能判处的刑罚。投资人分散在各镇的，不按某一个投资人的住址选择中山市第一人民法院或中山市第二人民法院，以受理文书为准。

办案期限

一般情形，个案结合卷宗证据有差异，仅供参考，不构成法律意见。期限从拘留证日期起算。审计报告的制作时间不自动延长审查起诉期限。民事起诉的开庭日也不替换这一期限。

办案机关审查重点

一般情形，个案结合卷宗证据有差异，仅供参考，不构成法律意见。办案机关重点核对是否向社会公开宣传、是否承诺还本付息或给回报、资金是否归集。只向特定亲友吸收的，要单独标出，不自行排除或认定。

控方指控思路与证据

一般情形，个案结合卷宗证据有差异，仅供参考，不构成法律意见。控方常见证据是合同、宣传资料、投资人名册、银行流水和审计。名册人数和账户人数不一致的，两套都留下。

辩方辩护方向与有利证据

一般情形，个案结合卷宗证据有差异，仅供参考，不构成法律意见。辩护方向可以整理本人是业务员还是负责人、提成与吸收金额的关系、已退还的凭证。非法集资的其他罪名材料不要和本罪摘录混页。

FAQ

中山名册上的人数和银行账户人数不一致，先用哪一个？

两个数字都列出。不取较大的人数作为已经认定的数。

中山业务员只拿提成，合同不是本人签的，怎么标作用？

写明是否发展下线、是否经手资金、是否知道资金池。提成条本身不等于负责人。

中山已经退给投资人的钱，从总额里怎么记？

按凭证逐笔列退还日期和金额。能不能从犯罪数额中扣除，等解释和证据对齐后再说。

中山投资人的民事案还在审，刑事金额用不用等判决？

刑事数额以刑事证据为准。民事判决不是前提，也不要互相抄一个未经核对的总数。